La normativa antiriciclaggio

All’interno di quelle che sono le numerose novità apportate dal decreto Salva Italia promosso dal governo tecnico Monti, spicca senza ombra di dubbio la nuova normativa antiriciclaggio.
Soprattutto in relazione a quanto definito dall’articolo 49 del decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231, infatti, significative sono le modifiche apportate all’utilizzo di denaro contante, titoli al portatore, assegni e libretti al portatore.
Vediamo nel dettaglio, dunque, in cosa consiste la nuova normativa antiriciclaggio studiata da governo tecnico del Presidente Monti.

La nuova normativa antiriciclaggio 2012

Le novità più significative apportate dalla nuova normativa antiriciclaggio del governo Monti vertono, in particolar modo, su tre questioni fondamentali, da considerare attentamente per evitare di incorrere in sanzioni decisamente salate:

– il limite massimo in merito al trasferimento di denaro contante, ai libretti postali o bancari al portatore e ai titoli al portatore è stato abbassato da 2.500 euro a 1.000 euro.

– i libretti di deposito al portatore, sia bancari che postali, aventi un saldo superiore a 1.000 euro, sono stati estinti o costretti a un saldo inferiore a 1.000 euro entro la fine di Marzo 2012.

– gli assegni bancari e postali di importo pari o superiore a 1.000 euro devono essere completi del nome o della ragione sociale del beneficiario e devono riportare la clausola di non trasferibilità.

Sanzioni e penali previste dalla nuova normativa antiriciclaggio

Come abbiamo premesso, è bene prestare moltissima attenzione al saldo relativo al trasferimento di contante, così come a quello presente nei vari libretti al portatore, in quanto la nuova normativa antiriciclaggio studiata dal governo Monti  prevede sanzioni decisamente salate per i trasgressori. In particolar modo, un trasferimento di denaro o un saldo superiore ai 1.000 euro è punibile con una sanzione che oscilla tra l’1 e il 40% dell’importo del trasferimento, con un minimo di 3.000 euro (legge 689/81, sanzioni amministrative). Se la trasgressione supera i 50.000 euro, invece, la sanzione può essere pari a un minimo del 5% fino a un massimo del 40%, mentre per violazioni non superiori ai 250.000 euro e’ possibile pagare una sanzione ridotta, versando il 2% o il 10% dell’importo entro 60 giorni.